Wat is een KYC – Know Your Customer check?

Misschien heb je de term al eens voorbij zien komen: KYC-check. Maar wat betekent het nu precies en waarom is het zo belangrijk? KYC staat voor Know Your Customer, wat simpelweg inhoudt dat bedrijven verplicht zijn om te weten met wie ze zakendoen. Dit wordt gedaan om fraude, witwassen en andere ongewenste activiteiten te voorkomen.

KYC-checks worden vaak uitgevoerd door financiële instellingen, maar ook door bedrijven die diensten aanbieden zoals een virtueel kantoor of domicilieverlening. Het doel is om de identiteit van klanten te verifiëren en te controleren of er geen risico’s zijn verbonden aan de samenwerking.

Waarom is een KYC-check belangrijk?

Een KYC-check helpt om de integriteit van het bedrijf te waarborgen en zorgt ervoor dat de onderneming voldoet aan de wet- en regelgeving. Vooral in sectoren waar vertrouwelijke gegevens en geldstromen een rol spelen, zoals de financiële wereld, is een KYC-check onmisbaar. Hiermee voorkom je dat je onbedoeld betrokken raakt bij criminele activiteiten zoals witwassen of terrorismefinanciering.

Voor jou als ondernemer biedt een Know Your Customer-check zekerheid dat je zaken doet met een betrouwbare partner. Het zorgt ervoor dat je weet wie er achter een bedrijf zit en verkleint de kans op ongewenste verrassingen.

Hoe werkt een KYC-check?

Een KYC-check begint vaak met het verzamelen van basisinformatie zoals je naam, adres, geboortedatum en andere persoonlijke gegevens. Maar het gaat verder dan dat. Bij een KYC-check wordt er bijvoorbeeld ook gekeken naar je zakelijke achtergrond en financiële activiteiten. Dit kan betekenen dat je wordt gevraagd om documenten aan te leveren zoals:

  • Een kopie van je identiteitsbewijs
  • Adresverificatie (bijvoorbeeld een recent bankafschrift of energierekening)
  • Bewijs van eigendom of betrokkenheid bij een bedrijf

Voor bedrijven kan dit ook betekenen dat er extra stappen worden gezet om de zogenaamde UBO (Ultimate Beneficial Owner) te identificeren. Dit is de persoon die uiteindelijk de touwtjes in handen heeft binnen een organisatie, ook als diegene niet op de voorgrond treedt.

KYC bij een virtueel kantoor

Wanneer je gebruikmaakt van een virtueel kantoor of domicilieverlening, wordt er ook een KYC-check uitgevoerd. Waarom? Omdat we wettelijk verplicht zijn om te weten wie er gebruik maakt van ons zakelijk inschrijfadres en om te controleren of de activiteiten van de onderneming in lijn zijn met de geldende regels. Dit maakt deel uit van onze poortwachtersfunctie, waarbij we ervoor zorgen dat er geen misbruik wordt gemaakt van onze diensten.

Bij VirtueelKantoor.com proberen we het proces zo eenvoudig mogelijk te maken. We werken bijvoorbeeld met digitale verificatiesystemen zoals iDIN, zodat je snel en veilig je identiteit kunt bevestigen zonder gedoe. Dit biedt jou als klant de zekerheid dat alles volgens de regels verloopt, en het helpt ons om te voldoen aan de wettelijke verplichtingen.

Wat gebeurt er als je niet door de KYC-check komt?

Als een klant niet door de KYC-check komt, kunnen er verschillende redenen zijn. Misschien zijn de aangeleverde documenten niet volledig of klopt de verstrekte informatie niet. In dat geval krijg je de kans om de ontbrekende gegevens aan te leveren of fouten te corrigeren. In extreme gevallen, bijvoorbeeld als er duidelijke risico’s zijn op fraude of witwassen, kan het betekenen dat het bedrijf de dienst niet aanbiedt.

Heb je nog vragen over de KYC check? Bezoek de FAQ-pagina over KYC voor meer uitleg en praktische tips.

Meer informatie

veelgestelde vragen over Domicilieverlening
Veelgestelde vragen

Domicilieverlening

Domicilieverlening roept soms vragen op, vooral als je overweegt om gebruik te maken van een virtueel kantoor of zakelijk inschrijfadres. Wat betekent domicilieverlening precies? Hoe werkt het en wat zijn

Verder lezen »

Een virtueel kantoor voor de beste prijzen van de Benelux?

Locatie niet van belang? Kies dan voor de goedkoopste prijs van de Benelux!

Hecht je geen waarde aan een specifieke locatie van je virtuele kantoor, maar wil je wel graag een goede prijs, waarom zou je dan kiezen voor een dure locatie. Kies in dat geval voor de goedkoopste locatie van de Benelux. Wij plaatsen je bij een van onze aangesloten locaties tegen het scherpste tarief!

Je krijgt dezelfde kwaliteit, service en diensten, maar dan goedkoper. Een gemakkelijke keuze toch?

Een virtueel kantoor vanaf:

€ 23,75 p/m

Scroll naar boven